الامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات — استعد للمخاطر التنظيمية
تتم مراقبة التزامات مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة بشكل نشط وتستمر في التطور. يقوم ARQAAM بتقييم التزاماتك، وتعزيز عناصر التحكم لديك، ويساعد في الحفاظ على إطار عمل الامتثال الخاص بك محدثًا حتى تتم حماية أعمالك بشكل أفضل.
- تقييم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على أساس المخاطر
- إطار الامتثال العملي
- مستشار مكافحة غسيل الأموال المخصص
مكافحة غسل الأموال على أساس المخاطر وضوابط مكافحة تمويل الإرهاب
الأنشطة التجارية المدعومة في الأسواق الرئيسية
الامتثال الإماراتي والخبرة التنظيمية المالية
منصة وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة التي تستخدمها الكيانات المبلغة
التزامات واضحة. ضوابط أقوى.
فهم ما إذا كان عملك ضمن النطاق، وأين توجد فجوات التحكم، وما يجب تحسينه.
لماذا يهم الامتثال لمكافحة غسل الأموال الشركات في الإمارات
يشمل الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تقييم المخاطر والسياسات والتحقق من العملاء والمراقبة والسجلات والتدريب والإبلاغ لدى الجهات الخاضعة للتنظيم. تعتمد الجهة الرقابية المختصة على نشاطك وترخيصك. تُرفع تقارير المعاملات والأنشطة المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية الإماراتية عبر goAML. وقد يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات أو قيود أو ضرر بالسمعة.
- تأكد مما إذا كان كيانك وأنشطتك ضمن النطاق أم لا
- تحديد غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة والتعرض للعقوبات
- إنشاء ضوابط CDD وKYC والمراقبة والتصعيد وإعداد التقارير
- الحفاظ على الأدلة التي تثبت أن السياسات والضوابط تعمل في الممارسة العملية
خدمات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال لدينا
يغطي دعم مكافحة غسل الأموال على أساس المخاطر تقييم مخاطر الأعمال، والسياسات والإجراءات، وإجراءات العناية الواجبة و”اعرف عميلك”، وعمليات الإبلاغ المشبوهة، وتدريب الموظفين، والمراقبة المستمرة، والمساعدة في تسجيل goAML.
تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال
تحديد وتوثيق مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة والعملاء والمنتجات والمخاطر الجغرافية والقنوات والمعاملات ذات الصلة بنشاطك التجاري.
تطوير سياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال
تطوير أو تعزيز سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب القائمة على المخاطر، والحوكمة، وطرق التصعيد، والفحص، وحفظ السجلات، والمراقبة، وإجراءات المراقبة المتوافقة مع متطلبات دولة الإمارات العربية المتحدة المعمول بها.
العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) ودعم KYC
تحديد هوية العميل والمالك المستفيد، والتحقق، وتقييم المخاطر، والعقوبات وفحص PEP، والتحقق من مصدر الأموال، وتعزيز العناية الواجبة، وعمليات المراجعة الدورية.
دعم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
نحن نقدم التنبؤ وإعداد الميزانية وتخطيط التدفق النقدي وإدارة رأس المال والنماذج المالية الجاهزة للمستثمرين حتى يتم إطلاق المشاريع الجديدة على أساس مالي متين.
تدريب الموظفين على مكافحة غسل الأموال
تقديم الوعي المناسب لدور مكافحة غسل الأموال والتدريب العملي حتى يفهم المديرون وموظفو الامتثال والموظفين العلامات الحمراء وواجبات التصعيد والتوثيق والتزامات إعداد التقارير.
المراقبة المستمرة للامتثال لمكافحة غسل الأموال
قم بإجراء مراجعات دورية لملفات العملاء، وتقييمات المخاطر، والسياسات، والفحص، والمراقبة، والسجلات، والتدريب، والحوكمة بحيث يظل الإطار محدثًا مع تغير المخاطر واللوائح.
دعم تسجيل goAML
مساعدة الكيانات المبلغة المؤهلة في التحكم في الوصول إلى وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة وخطوات تسجيل goAML وإعداد المستخدم والوثائق وفهم سير عمل التقارير ذات الصلة.
من يحتاج إلى الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
تنطبق التزامات مكافحة غسل الأموال على المؤسسات المالية وعلى الشركات والمهن غير المالية المحددة عندما تقوم بأنشطة يغطيها قانون دولة الإمارات العربية المتحدة. يساعد ARQAAM في تقييم ما إذا كان كيانك وترخيصك وأنشطتك ومعاملاتك تنشئ التزامات تتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المؤسسات المالية
يجب على البنوك والمؤسسات المالية المرخصة الأخرى الحفاظ على برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب القائمة على المخاطر بموجب متطلبات السلطة الإشرافية ذات الصلة.
المتخصصين في العقارات
قد يكون على وسطاء العقارات والوكلاء وغيرهم من الشركات العقارية المشمولة التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند تنفيذ المعاملات أو الأنشطة المنظمة.
مدققون ومحاسبون ومستشارو الضرائب
قد يقع المدققون والمحاسبون ومستشارو الضرائب ضمن متطلبات الأعمال والمهن غير المالية المحددة عند القيام بالأنشطة التي تغطيها التشريعات المعمول بها والقواعد الإشرافية.
مقدمو خدمات الشركات
قد يخضع وكلاء تأسيس الشركة، والوكلاء المسجلون، وغيرهم من مقدمي خدمات الشركات إلى واجبات العناية الواجبة تجاه العملاء، والمراقبة، وحفظ السجلات، وإعداد التقارير.
تجار المعادن والأحجار الكريمة
قد يخضع تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة لضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وإعداد تقارير goAML، ومتطلبات إعداد التقارير الخاصة بالمعاملات عند تطبيق الحدود أو الشروط ذات الصلة.
المهنيين القانونيين
قد يتحمل المحامون وكتاب العدل وغيرهم من المهنيين القانونيين المستقلين التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند تنفيذ المعاملات أو الخدمات التي تغطيها التشريعات المعمول بها.
فوائد العمل مع ARQAAM للامتثال لمكافحة غسل الأموال
يساعد إطار مكافحة غسل الأموال الموثق والقائم على المخاطر شركتك على تحديد مخاطر الجرائم المالية، والاستجابة باستمرار، وإظهار الامتثال أثناء المراجعة الإشرافية.
تساعد خدمات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال من ARQAAM في الاحتفاظ بسجلات دقيقة، ودعم الامتثال المالي والضريبي في دولة الإمارات العربية المتحدة، والحفاظ على جاهزية الدفاتر المحاسبية، وتوفير الرؤية في الوقت الفعلي من خلال الأنظمة السحابية، وتقليل تكلفة الحفاظ على فريق داخلي، والتوسع مع نمو أعمالك.
يساعد دعم الامتثال لمكافحة غسيل الأموال لدينا عملك على تحقيق ما يلي:
- دعم التوافق مع متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعمول بها في دولة الإمارات العربية المتحدة
- الحد من التعرض للنتائج الإشرافية وإجراءات الإنفاذ
- الحفاظ على سياسات منظمة وجاهزة للمراجعة وسجلات الامتثال
- تدريب الموظفين على التعرف على العلامات الحمراء وتصعيد المخاوف بشكل صحيح
- حافظ على تقييمات المخاطر والضوابط الحالية مع تغير الأعمال
- منح الإدارة ثقة أكبر في إطار الامتثال الخاص بها
دعم مخصص للامتثال لمكافحة غسيل الأموال
متخصص امتثال متخصص يفهم أنشطة عملك وعملائك وملف تعريف المخاطر والبيئة الإشرافية والتزامات إعداد التقارير.
لماذا تختار ARQAAM للامتثال لمكافحة غسل الأموال؟
إنك تتلقى إطار امتثال قائم على المخاطر يتمحور حول أعمالك الفعلية وعملائك ومنتجاتك وسلطاتك القضائية وقنواتك ومعاملاتك ومتطلباتك الإشرافية – وليس حزمة سياسات عامة.
مستشارو الامتثال ذوي الخبرة في مجال مكافحة غسيل الأموال
متخصصون في مجال الامتثال من ذوي الخبرة ولديهم معرفة عملية بالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة الإمارات العربية المتحدة، وتصميم الضوابط، والعناية الواجبة تجاه العملاء، وفحص العقوبات، والمراقبة، وإعداد التقارير عن سير العمل.
أطر عملية وقابلة للتنفيذ
تم تصميم السياسات والإجراءات لتكون قابلة للتطبيق ضمن نموذج التشغيل الخاص بك، وهيكل الفريق، والأنظمة، والتعرض للمخاطر، والموارد المتاحة.
الإمارات العربية المتحدة، مجموعة العمل المالي ووحدة الاستخبارات المالية
فهم عملي لتشريعات مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة، ومبادئ مجموعة العمل المالي المستندة إلى المخاطر، وعمليات إعداد التقارير الخاصة بوحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، والتوقعات الإشرافية ذات الصلة بالمشاركة.
مستشار الامتثال المخصص
مستشار مسمى يفهم برنامج الامتثال الخاص بك ويوفر الاستمرارية أثناء التقييمات والمعالجة والتنفيذ والمراجعات الدورية.
خبرة عملية
دعم عملي للمحاسبة والتقارير والعمليات المالية والامتثال في الإمارات.
تجربة دولة الإمارات العربية المتحدة متعددة القطاعات
خبرة في دعم الشركات عبر قطاعات متعددة وأحجام الأعمال والبيئات التنظيمية والإمارات العربية المتحدة.
موثوق به من قبل الشركات في جميع أنحاء دولة الإمارات العربية المتحدة
تدعم ARQAAM الشركات في جميع أنحاء دبي وأبو ظبي والشارقة والإمارات الأخرى من خلال التقييمات العملية لمخاطر مكافحة غسل الأموال والتوثيق والتنفيذ والتدريب والدعم العلاجي. تم تصميم الخدمة لمساعدة الإدارة على فهم التزاماتها والحفاظ على الأدلة التي تثبت فعالية الضوابط.
الأسئلة الشائعة حول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة
إجابات واضحة عن الأسئلة الشائعة حول أطر عمل مكافحة غسل الأموال، والتزامات الأعمال والمهن غير المالية المحددة، والمراجعات التنظيمية، وgoAML، والتقارير المشبوهة، وتحديثات السياسة.
ماذا يعني الامتثال لمكافحة غسيل الأموال بالنسبة لعملي؟
يعني تحديد مخاطر الجرائم المالية ذات الصلة بنشاطك التجاري والحفاظ على الحوكمة المناسبة وتقييمات المخاطر والعناية الواجبة تجاه العملاء والفحص والمراقبة وحفظ السجلات والتدريب والتصعيد وإجراءات إعداد التقارير بموجب القواعد التي تنطبق على كيانك.
ما هي الشركات التي يتعين عليها الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
قد تتحمل المؤسسات المالية والشركات المرخصة التي تقع ضمن إطار الأعمال والمهن غير المالية المحدد في دولة الإمارات العربية المتحدة التزامات تتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تشمل فئات الأعمال والمهن غير المالية المحددة المتخصصين في العقارات، والمدققين والمحاسبين، ومقدمي خدمات الشركات، وتجار المعادن والأحجار الكريمة، والمهنيين القانونيين عند إجراء الأنشطة المغطاة.
ماذا يحدث إذا فشلت شركتي في فحص أو مراجعة مكافحة غسيل الأموال؟
تعتمد العواقب على المخالفة والسلطة الإشرافية المسؤولة. وقد تشمل متطلبات الإجراءات التصحيحية، والغرامات الإدارية، والقيود التجارية أو التعليق، والإضرار بالسمعة. الإطار الموثق وحده لا يكفي؛ ويجب أن تكون الشركة أيضًا قادرة على إثبات أن ضوابطها تعمل بفعالية.
ما هو goAML وهل يحتاج عملي إلى التسجيل؟
goAML هي منصة التقارير التابعة لوحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة. تحتاج الكيانات المبلغة المطلوب منها تقديم التقارير المشبوهة وغيرها من التقارير المقررة إلى الوصول والتسجيل المناسبين. ما إذا كان نشاطك التجاري عبارة عن كيان مُبلِّغ، فيجب التأكد من ذلك وفقًا لترخيصه وأنشطته والجهات التنظيمية وقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعمول بها.
كم مرة ينبغي مراجعة سياسات مكافحة غسل الأموال وتقييم المخاطر؟
يجب مراجعتها بانتظام وكلما حدث تغيير جوهري في الملكية أو العملاء أو المنتجات أو الخدمات أو قنوات التسليم أو التعرض الجغرافي أو الأنظمة أو ملف تعريف المخاطر أو اللوائح المعمول بها. تقوم العديد من الشركات بتحديد موعد لإجراء مراجعة رسمية سنويًا على الأقل، مع مراعاة متطلبات السلطة الإشرافية الخاصة بها.
ما هو الفرق بين العناية الواجبة والعناية الواجبة المعززة؟
تحدد العناية الواجبة تجاه العميل وتتحقق من هوية العميل والملكية المستفيدة والغرض من العلاقة وملف تعريف المخاطر. تطبق العناية الواجبة المعززة فحوصات وموافقات إضافية عند وجود عوامل عالية المخاطر.
هل يمكن لـ ARQAAM تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة لشركتي؟
يمكن أن يدعم ARQAAM تصميم إجراءات التصعيد، ويساعد في تقييم الوثائق، وتوجيه سير عمل إعداد التقارير. ويظل كيان الإبلاغ الخاضع للتنظيم وموظفي الامتثال المعتمدين التابعين له مسؤولين عن اتخاذ قرارات إعداد التقارير وتقديم التقارير المطلوبة دون إبلاغ العميل.
تقييم وتعزيز وصيانة إطار الامتثال الخاص بمكافحة غسل الأموال
يقوم ARQAAM بتقييم التزاماتك، وتعزيز إطار العمل الخاص بك، ودعم المراجعة المستمرة حتى يتمكن عملك من تقليل مخاطر الامتثال ويظل مستعدًا بشكل أفضل للتدقيق التنظيمي.